بيع ديون البنوك الأمريكية المنهارة.. مهمة الـ114 مليار دولار لبلاك روك
عينت الحكومة الأمريكية شركة بلاك روك لإدارة الاستثمار والأصول، كمستشار ترتيب بيع 114 مليار دولار من الأوراق المالية لبنوك منهارة.
مثل بنك سيغنتشر وبنك سيليكون فالي.
وفي 5 أبريل/نيسان 2023 قالت "المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع" في بيان إن عملاقة إدارة الأصول ستدير بيع أوراق مالية بقيمة 27 مليار دولار من "بنك سيغنتشر"، و87 مليار دولار من "بنك سيليكون فالي"، كما أوردت وكالة بلومبرغ للأنباء.
وأضافت "المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع" أن الحيازات هي في الغالب أوراق مالية مدعومة برهن عقاري، والتزامات الرهن العقاري المضمونة، والأوراق المالية المدعومة بالرهون العقارية التجارية.
وذكرت "المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع" أن البيع "سيكون تدريجياً ومنظماً، وسيهدف إلى تقليل احتمال حدوث أي تأثير سلبي على أداء السوق، من خلال مراعاة ظروف السيولة اليومية والتداول".
وتمتلك الشركة التي يقودها لاري فينك تاريخًا في إدارة الديون المتعثرة لصالح السلطات الأميركية. ففي أعقاب الأزمة المالية لعام 2008، منح "الاحتياطي الفيدرالي"، ووزارة الخزانة عقوداً لشركة "بلاك روك" لإدارة 130 مليار دولار من الديون المعدومة الموجودة سابقاً في دفاتر بنك الاستثمار "بير ستيرنز"، و"أميركان إنترناشيونال غروب".
وكانت "بلاك روك" أيضاً واحدة من أربعة مديرين مشتركين لبرنامج "الاحتياطي الفيدرالي" لشراء أكثر من تريليون دولار من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني في ذلك الوقت.
وكان "سيغنتشر بنك"، ومصرف "سيليكون فالي بنك" التابع لمجموعة "إس في بي فايننشال"، من بين ثلاثة بنوك أميركية كبرى انهارت في تتابع سريع الشهر الماضي تحت وطأة عمليات التهافت على سحب الودائع. أثار ذلك مخاوف بشأن انتشار العدوى بين البنوك الأمريكية، في الوقت الذي تحاول فيه التكيف مع الارتفاع السريع في أسعار الفائدة الذي قلل من قيمة حيازاتها.
وأثارت السرعة التي سحب بها العملاء أموالهم من البنكين مخاوف من امتداد السحب من البنوك إلى مؤسسات أخرى مما دفع السلطات الأمريكية إلى تأمين ودائعها.
وضاعفت الإخفاقات من مخاوف العملاء الذين سارعوا إلى تحويل أموالهم إلى بنوك أكبر تُعد أكثر أمانا ولديها حصة أكبر من الودائع المؤمن عليها.
وكتب محللو جيه.بي مورجان يقولون إنه من بين 17 تريليون دولار من إجمالي الودائع المصرفية الأمريكية هناك نحو سبعة تريليونات غير مؤمن عليها من المؤسسة الاتحادية للتأمين على الودائع.
وأضافوا "الزيادات الاتحادية في أسعار الفائدة أدت إلى تحول في الودائع إلى قناة أخرى بخلق خسائر في محافظ سندات البنوك وهو ما جعل المودعين أقل ارتياحا للاحتفاظ بالودائع غير المؤمن عليها في بنوك تسجل خسائر كبيرة غير متحققة فيما لديها من السندات".
وقد وافقت مجموعة "فيرست سيتيزنس بانكشيرز" على شراء بنك سيليكون فالي الذي انهار في أقل من 48 ساعة في أكبر فشل لبنك أمريكي منذ أكثر من عقد.
وتم تعيين "المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع" كمديرة لممتلكات البنوك المنهارة الشهر الماضي. استحوذ بنك "فلاغ ستار" التابع لشركة "نيويورك كوميونتي بانكورب" على ودائع "بنك سيغنتشر"، وبعض قروضه، بينما استحوذت "فيرست سيتيزنس" على مصرف "سيليكون فالي" من "المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع".
aXA6IDMuMTQ5LjI1NC4yNSA=
جزيرة ام اند امز
