إنستا باي.. «المركزي المصري» يعمل على تطوير وإضافة خدمات جديدة
يعمل البنك المركزي المصري في الوقت الحالي على إضافة عدد من الخدمات الجديدة المميزة لشبكة المدفوعات اللحظية (إنستا باي).
وتشمل الخدمات على سبيل المثال لا الحصر؛ السحب النقدي دون بطاقة من ماكينات الصراف الآلي والشراء، من خلال نقاط البيع الإلكترونية للتجار أو تطبيقات الهاتف المحمول الإلكترونية، على أن يتم إطلاق تلك الخدمات تباعاً خلال العام الحالي.
بناء أنظمة دفع متطورة
وأشار البنك المركزي، في بيان اليوم الخميس، إلى أنه يتبنى استراتيجية متكاملة للتحول الرقمي بالقطاع المصرفي والمالي، تنطوي على بناء أنظمة دفع متطورة قادرة على مواكبة خطط الدولة في التحول إلى مجتمع أقل اعتمادًا على أوراق النقد.
وجاء ذلك خلال استقبال البنك المركزي المصري، وفد من نظيره الكيني للتعرف على التجربة المصرية الرائدة في إنشاء شبكة المدفوعات اللحظية وتطبيق إنستا باي.
واطلع الوفد الكيني، خلال زيارته للبنك المركزي المصري مؤخرًا، على الجوانب الفنية والتشغيلية لمنظومة المدفوعات اللحظية المصرية وكافة الأنشطة والخدمات التي يقدمها البنك المركزي المصري خاصة فيما يتعلق بتطبيق إنستا باي وعمليات التحويل اللحظي من خلال المنظومة والآليات والتقنيات المستخدمة فيها بما يساهم في تعزيز القدرات التقنية للجانب الكيني في هذا الشأن.
وتأتي الزيارة في إطار توطيد أواصر التعاون المشترك بين الجانبين المصري والكيني في مجال نظم وخدمات الدفع، كما أنها تعكس حرص الدول الأفريقية على الاستفادة من التجربة المصرية الرائدة في هذا المجال الحيوي لاسيما منظومة الدفع اللحظي وتطبيق إنستا باي التي تم إطلاقهما وفقًا لأفضل الممارسات الدولية المتبعة.
- «ناشئة مصرية» على قائمة «2024 weforum» لأكثر 100 شركة تقود التكنولوجيا
- بالأرقام.. ما أهمية رفع مصر لسعر الخبز المدعم؟
ما هو تطبيق إنستا باي؟
هو تطبيق يتيح لك الوصول المباشر إلى جميع حساباتك البنكية وتحويل الأموال لحظياً خلال أيام الأسبوع الـ7 على مدار الـ24 ساعة من خلال الهاتف المحمول.
خطوات التسجيل وعمل حساب على إنستا باي
- تحميل التطبيق للهاتف من خلال غوغل بلاي، أو للآيفون من آب ستور.
- إدخال الرقم القومي المسجل لدى البنك.
- إنشاء حساب وكلمة مرور خاصة بالتطبيق.
- تحديد الحساب البنكي وإضافة الحساب.
- بعد التحقق من الهاتف المحمول، يتم تحديد حسابك البنكي وإضافة حسابك وتحديد عنوان الدفع اللحظي IPA الخاص بك وإنشاء كلمة السر الخاصة بحسابك IPN PIN.
البنوك التي تتعامل مع إنستا باي
ويبلغ عدد البنوك المنضمة لتطبيق إنستاباي للمدفوعات اللحظية نحو 27 بنكًا حتى الآن، منها البنوك العشرة الأولى التي انضمت للشبكة وتشمل الأهلي المصري، مصر، التجاري الدولي، الإسكندرية، قطر الوطني الأهلي، العربي، البنك العربي الإفريقي، القاهرة، المصري الخليجي، الشركة المصرفية العربية.
كيفية الاستخدام وحدود المعاملات المالية
تحويل الأموال من خلال رقم الهاتف المحمول: يمكنك تحويل الأموال إلى أي شخص لديه حساب على إنستا باي من خلال إدخال رقم هاتفه المحمول.
تحويل الأموال من خلال عنوان الدفع اللحظي: يمكنك تحويل الأموال إلى أي شخص لديه عنوان دفع لحظي من خلال إدخال عنوانه.
تحويل الأموال من خلال رمز QR: يمكنك تحويل الأموال إلى أي شخص من خلال مسح رمز QR الخاص به.
وتتم المعاملات على تطبيق إنستا باي دون أي رسوم بموجب تعليمات البنك المركزي المصري؛ حيث قرر في ديسمبر/كانون الأول 2023 تأجيل فرض رسوم على تطبيق إنستا باي إلى أجل غير مسمى وأصدر توجيهات للبنوك المشاركة في شبكة المدفوعات اللحظية إنستا باي بتأجيل تحصيل رسوم على المعاملات إلى أجل غير مسمى.
ورفع قرار البنك المركزي قيمة المعاملة الواحدة على شبكة المدفوعات اللحظية تطبيق إنستا باي ليصبح 70 ألف جنيه، والحد الأقصى لإجمالي المعاملات اليومية إلى 120 ألف جنيه، والحد الأقصى للمعاملات الشهرية إلى 400 ألف جنيه.
وجدير بالذكر أن المنظومة الوطنية للمدفوعات اللحظية- التي تم إطلاقها في أبريل/نيسان 2022- تعد من أهم مشروعات البنية التحتية لنظم الدفع التي يرعاها البنك المركزي، لتكون بديلًا متكاملًا للمدفوعات النقدية يتيح كافة خدمات التحويلات للعملاء لحظيًا طوال أيام الأسبوع على مدار 24 ساعة.
وقد شهدت المنظومة زيادة كبيرة في حجم المعاملات المنفذة من خلالها –بلغت 404 مليون معاملة بقيمة 815 مليار جنيه في عام 2023 من خلال تطبيق انستا باي (InstaPay) وقنوات البنك الإلكترونية- ووصل عدد مستخدمي الخدمة لما يزيد عن 6.5 مليون عميل.
