نقص حاد في مديري الثروات.. أثرياء العالم في مأزق
من المتوقع أن تشهد مكاتب إدارة أصول العائلات الثرية نموًا متسارعًا مع بحث أصحاب الثروات الفاحشة عن خدمات مخصصة لإدارة ثرواتهم.
وبحسب شبكة سي إن بي سي، فإن أصحاب الثروات يواجهون صعوبة في العثور على مديري أموال.
واعتبارًا من سبتمبر/أيلول الماضي، بلغ عدد مكاتب إدارة أصول العائلات الثرية حول العالم 8030 مكتبًا تدير أصولًا بقيمة 3.1 تريليون دولار أمريكي، وفقًا لإحصائيات "ديلويت" الأخيرة، وهي مؤسسة أمريكية لخدمات التدقيق والاستشارات والمشورة المالية.
وبحلول عام 2030، من المتوقع أن ينمو عدد مكاتب إدارة أصول العائلات إلى 10720 مكتبًا، بأصول تبلغ قيمتها 5.4 تريليون دولار أمريكي تحت إدارتها.
وهذه الزيادة المتوقعة في عدد مكاتب إدارة أصول العائلات، ستزيد معها صعوبة إيجاد مستشارين للثروات، لشغل مناصب تكفي هذا العدد المتزايد من مكاتب إدارة الأصول.
وصرحت شركة ماكينزي في فبراير/شباط، "نقدر أنه بحلول عام 2034، ستنخفض القوى العاملة في مجال مستشاري الثروات إلى الحد الذي يواجه فيه القطاع نقصًا يقارب 100 ألف مستشار".
ووفقًا لتقرير مكاتب إدارة أصول العائلات في أمريكا الشمالية الصادر عن RBC وCampden Wealth في سبتمبر/أيلول الماضي، أفاد عدد كبير من مكاتب العائلات بأن التوظيف وإيجاد كوادر جديدة يُمثل "تحديًا كبيرًا"، وأعربوا عن صعوبات في توظيف الموظفين والاحتفاظ بهم، وينطبق الأمر نفسه على مكاتب إدارة أصول العائلات الأوروبية.
أيضا بدأت تتجه مكاتب إدارة أصول العائلات في مراكز الثروة الآسيوية المتنامية، مثل سنغافورة، إلى أتمتة سير العمل والاستعانة بمصادر خارجية نظرًا لنقص الكفاءات في سنغافورة.
كما تضطر مكاتب إدارة أصول العائلات إلى التنافس مع البنوك وشركات الاستثمار الخاص وصناديق التحوط على أفضل الكفاءات.
إلا أن نقص الكفاءات لا يعود فقط إلى نقص المرشحين المؤهلين، بل أيضًا إلى الانتقائية من جانب مكاتب إدارة الأصول.
أزمات في الثقة
وإلى جانب ما يجده المرشحون المحتملون من صعوبة في الانضمام إلى سوق مكاتب إدارة أصول العائلات الثرية، تزيد التعقيدات بأن بعض مكاتب إدارة أصول العائلات قد تكون دقيقةً للغاية عند اختيار الشخص الأنسب، حيث يكون المعيار الرئيسي للاختيار هو الثقة.
ويقول توبياس بريستل، المدير الإداري لشركة "بريستل وشركاه" العاملة بهذا المجال "العلاقة بين المدير ومحاسبه المسئول عن أمواله هي علاقة تدوم مدى الحياة".
وقال لشبكة CNBC، "في مجال مكاتب العائلات، غالبًا ما لا يحصل على الوظيفة الشخص الأنسب، بل الشخص الموثوق به".
وأضاف بريستل، الذي ينظم منتديات نقاش واستثمار خاصة لمكاتب إدارة أصول العائلات حول العالم، "إذا كان لديك 500 مليون دولار، فبمن تثق؟ لمن تُعطي مفتاح كل شيء؟ إنه ليس قرارًا سهلًا".
وقال ريتو غوتش، الشريك في SZ&J، إن بعض العائلات تميل إلى التركيز بشكل كبير على عامل الثقة على حساب معايير أخرى، وأضاف أنه في حين أن هذا قد يكون أمرًا جيدًا، إلا أنه قد يكون ضارًا في بعض الأحيان بالوظيفة نفسها.
وقالت إيريس شو، مؤسسة شركة Jenga للمحاسبة والخدمات المؤسسية، والتي توظف محترفين بدوام كامل ومتعاقدين لمكاتب العائلات في سنغافورة، إن مكاتب إدارة أصول العائلات غالبًا ما تتطلع إلى الجمع بين أدوار مثل رئيس قسم الاستثمار والمدير المالي، حيث تأمل في العثور على المساعد المثالي.
وأضافت، "هذا طلب صعب للغاية، أو أن قلة قليلة من المحترفين لديهم الرغبة والقدرة على تحمل جميع هذه المهام".
ومع ذلك، يكثف الأثرياء جهودهم لاستقطاب المواهب التي يريدونها، وأوضح غوتش أن هذا يعني أحيانًا أن العميل مستعد لدفع مبلغ إضافي أو عمولة أعلى (أو قبول عائد أقل) لقاء التعامل مع جهة أو مدير أصول يتمتع بمستوى ثقة أعلى مقارنة بخيارات أخرى أقل موثوقية.
خاصة إذا أرادت العائلة شخصًا محدد للعمل لديها، وتكون مكاتب العائلات على استعداد أحيانا لدفع ما يصل إلى 190 ألف دولار سنويًا للمساعدين التنفيذيين المناسبين.
وأظهر تقرير منفصل صادر عن كامبدن ويلث وإتش إس بي سي أن المكاتب العائلية الأوروبية تعمل على رفع حزم التعويضات للاحتفاظ بالمواهب وجذبها من خلال تقديم مكافآت وحوافز أخرى مثل فرص الاستثمار المشترك وحصة في أرباح إدارة الاستثمار.
مهنة محفوفة بالمخاطر
وأفاد خبراء في هذا المجال لشبكة CNBC أن الموظفين الشباب يترددون في العمل في مكاتب العائلات لأسباب منها عدم وجود هيكل تنظيمي واضح، بالإضافة إلى النظرة السائدة إليها على أنها "وظيفة تقاعد".
وأوضح شو من شركة Jenga أن مكاتب إدارة أصول العائلات قد تبدو "محفوفة بالمخاطر" للموظفين المحتملين نظرًا لهيكلها غير الرسمي نسبيًا، وتسلسلها الإداري غير الواضح، ومسارها المهني غير المحدد.
وأضاف شو أن المناصب المتعلقة بالاستثمار في مكاتب العائلات عادةً ما تكون أكثر صعوبة في شغلها مقارنةً بالمناصب الأخرى، حيث يتراوح معدل دوران الموظفين في الغالب بين عام وعامين.
وقال ريتو غوتش من شركة SZ&J، "في عالم الشركات، كل شيء قابل للاستبدال في نهاية المطاف، بما في ذلك الرئيس التنفيذي".
كما يتطلب العمل لدى عائلة واحدة والخضوع لأمرها توازنًا معقدًا ليس من السهل تحقيقه دائمًا.
وأوضح غوتش، "هناك نوع مختلف من الشخصيات ينجح في مثل هذه البيئة، عليك أن تُسيطر على غرورك للعمل في بيئة مكتب عائلي، ولكن عليك أيضًا أن تكون واثقًا بما يكفي لإبداء رأيك".
