8 نصائح للاستثمار "المربح" من قاموس أثرياء العالم

يتطلع الكثيرون للاستثمار في أسواق المال، كأحد المجالات التي تحمل طموح تكوين ثروة، ولكن الأمر كما يعلم الكثير أنه محفوف بالمخاطر.

قبل أن تتخذ قرار توجيه أموالك لسوق المال، فإن هناك قواعد وإرشادات أساسية وضعها رواد الاستثمار لبناء استراتيجية استثمارية تدر أرباحا.

وخلال السطور التالية يمكن استعراض أبرز المبادئ الأساسية للاستثمار في أسواق المال.

1- اكتشف نفسك

تحدث وارين بافيت المستثمر الأسطوري والرئيس التنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي، عن أبرز مبادئ الاستثمار التي تعملها من مُعلمه المستثمر البريطاني بنيامين جراهام، وذلك من خلال كتابين لبافيت هما "تحليل الأوراق المالية"، و"المستثمر الذكي".

الخطوة الأولى التي ينصح بها جراهام، هو تحديد الشخص هوية نفسه كمستثمر، إما أن يكون مستثمر إيجابي أو سلبي.

المستثمر الإيجابي يكون لديه من الوقت والجهد الكافيين للبحث ودراسة خيارات سوق المال وتوقع العائد والمخاطرة بنفسه.

أما المستثمر السلبي يعتمد على الاستثمار في صناديق المؤشرات في الأغلب، نظرا لعدم وفرة الوقت أو الرغبة في البحث عن الاستثمارات.

2- اقتناص الأسهم الأقل من قيمتها

ينصح جراهام بالشراء في الأسهم التي ينخفض سعرها السوقي عن قيمتها العادلة، نظرا لما تنطوي عليه من فرص ربح كبيرة.

على سبيل المثال، إذا كان السعر العادل 10 دولارات مقابل 5 دولارات للسعر الحالي للسهم، فإن ذلك يوفر فرصة استثمارية جيدة، بمجرد أن يعيد السوق تقييم الأسهم وترتفع مرة أخرى لقيمتها العادلة.

3- توقع التقلبات

المستثمر الذكي يستطيع التعامل مع تقلبات أسواق المال، وعدم الانسياق وراء عواطفه، فبدلا من بيع الأسهم خلال فترة الهبوط، فهي قد تكون فرصة لاقتناص صفقات جيدة، بحسب جراهام.

• متى يتعافى الاستثمار العالمي من كورونا؟.. "أونكتاد" يحدد الموعد
  

وينصح المستثمرين بتقييم أسهم الشركات بناء على المعلومات المالية والتشغيلية، واتخاذ قرار الشراء عندما يكون هناك هامش للربح مستقبلا.

4- متى نصبر؟

توقيت الاستثمار يحدد في كثير من الأوقات فرص الربح، إذي يقول المستثمر الأمريكي دينيس جارتمان، إنه ينبغي على المستثمرين الصبر عند ارتفاع الأسهم وعدم التخلص منها سريعا.

ولكن في المقابل ينصح جارتمان بالخروج السريع من الأسهم التي تبدأ التحرك في اتجاه الهبوط.

5- ابحث جيدا

قبل أن تفكر في سعر السهم، عليك أولا البحث الكافي في بيانات الشركة المالية لتقييم جودتها، ثم بعد ذلك تقييم السعر، هذه واحدة من أهم نصائح وارين بافيت.

6- توخَّ الحذر

هذه النصيحة ترتبط بما سبقها مباشرة، فلا ينبغي اتخاذ قرار الاستثمار بناء على توصية مقال أو مذكرة أو نصيحة من صديق، بل يجب دراسة البيانات والأرقام المالية والتشغيلية وتطورات السوق قبل اتخاذ قرار، وفق الملياردير الأمريكي كارل إيكان.

7-  لا تفرط في تنويع المحفظة

تنويع المحفظة الاستثمارية نصيحة دائما يقدمها المستثمرون لكل من يفكر في خوض غمار سوق المال للتحوط ضد المخاطر، غير أن المستثمر بيل جروس يحذر من الإفراط في تنويع المحفظة.

ويشير إلى أن التنويع المبالغ فيه سيقلل الأرباح، نظرا لأن أحد الأسهم قد يحقق ربحا، والبقية تظل أسعارها كما هي أو تتراجع.

• رجل أعمال هندي: البيئة الاستثمارية في الإمارات من الأفضل بالعالم
  

لذلك يوصي جروس بالاحتفاظ ببعض الأموال في الحسابات لاستخدامها عندما تحين فرصة جيدة للاستثمار.

8- الاستثمار طويل الأجل

ينصح رجل الأعمال كارلوس سليم، المستثمرين بالتركيز على فرص الاستثمار طويل الأجل الذي سيحقق أرباحا أفضل في المستقبل، بدلا من العمل على المتاجرات قصيرة الأجل في الأسهم.