Wealthfront.. علامة رائدة في خدمات الاستثمار الرقمي

كان من يرغب في اتخاذ قرارات مالية ذكية ومدروسة بشأن أمواله، ولكنه لا يملك الوقت أو الخبرة السوقية الكافية لإدارتها بشكل صحيح، يلجأ في الغالب لشركات إدارة الأموال المشابهة لشركة Wealthfront، التي نتحدث ضمن هذا التقرير عن رحلة تأسيسها.

وتعتبر Wealthfront علامة تجارية لخدمات الاستثمار الآلي، ولكن ما الذي يمكن لرواد الأعمال تعلمه أيضًا منها ومن قصص نجاحها؟.

• رائدة الأعمال الملهمة ميلاني بيركنز.. من رماد الفشل إلى إبداع «كانفا»
  

التعريف بالشركة

وبحسب موقع كابيتالست، Wealthfront هي شركة تُقدم خدمات الاستثمار الآلي والتخطيط المالي، وتعمل كمستشار آلي، حيث تُوفر للأفراد منصة إلكترونية لإدارة استثماراتهم وتحقيق أهدافهم المالية.

وتركز Wealthfront بشكل أساسي على الاستثمار السلبي منخفض التكلفة في صناديق المؤشرات.

وتستخدم الشركة خوارزميات ونماذج حاسوبية لإنشاء محافظ استثمارية مُخصصة بناءً على قدرة الفرد على تحمل المخاطر، والأفق الزمني، والأهداف المالية.

وعبر الشركة يتوفر للمستثمرين خيارات استثمارية مُتنوعة، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs).

كما تُقدم Wealthfront استراتيجيات استثمارية فعّالة من حيث الضرائب، وميزات مثل حصاد الخسائر الضريبية للمساعدة في تقليل الالتزامات الضريبية.

وبالإضافة إلى إدارة الاستثمارات، تُقدم Wealthfront أدوات وخدمات التخطيط المالي.

وتشمل هذه الخدمات تخطيط التقاعد، وتخطيط مدخرات الدراسة الجامعية، وتقديم استشارات حول تنويع الاستثمارات وتخصيص الأصول.

ويمكن للمستخدمين ربط حساباتهم المالية بمنصة Wealthfront للحصول على نظرة شاملة على وضعهم المالي وتلقي توصيات شخصية.

وتتميز Wealthfront برسومها المنخفضة وسهولة الوصول إليها، حيث تفرض الشركة رسومًا استشارية سنوية بناءً على الأصول المُدارة، ويشترط إيداع حد أدنى لإنشاء حساب.

رحلة تأسيس الشركة

تأسست شركة Wealthfront عام 2008 على يد آندي راشليف ودان كارول، واستلهم كلٌّ منهما فكرة استخدام التكنولوجيا لجعل الاستثمار أكثر سهولةً ويسرًا.

وفي ذلك الوقت، كان المستشارون الماليون التقليديون يتقاضون رسومًا باهظة مقابل خدماتهم، مما جعل الوصول إليها صعبًا.

وسعيا إلى تغيير ذلك من خلال توفير خدمات استثمار آلية منخفضة التكلفة، متاحة للجميع، آمن راشليف وكارول بأن الاستثمار الآلي يمكن أن يساعد الناس على تحقيق أمان مالي أكبر.

وأرادا تزويد الأفراد بالمعرفة والأدوات اللازمة لاتخاذ قرارات مالية ذكية، بغض النظر عن خبرتهم الاستثمارية أو ميزانيتهم.

وشكّل الثنائي فريقًا من المهندسين والخبراء الماليين والمصممين لتطوير منصتهما، وفي غضون بضع سنوات، نمت الشركة لتصبح قادرة على إدارة أصول بمليارات الدولارات، وحازت على مكانة مرموقة في قائمة فوربس لأكثر المستشارين الآليين الواعدين.

• «كنال».. نموذج رائد لتجارة إلكترونية «بدون امتلاك مخزون»
  

ما دفع الشركة للنمو؟

ويعود نجاح Wealthfront في المقام الأول إلى منصتها سهلة الاستخدام وخدماتها الاستثمارية الآلية الفعّالة.

وكانت Wealthfront أول شركة تُقدّم حلاً رقميًا منخفض التكلفة لإدارة الثروات التقليدية، كما استثمرت Wealthfront بكثافة في الحملات التسويقية، مما ساعدها على زيادة قاعدة عملائها وكسب المزيد من العملاء.

وجمعت الشركة تمويلًا من شركات استثمارية رائدة، بما في ذلك Benchmark وGreylock Partners وIndex Ventures وSocial+Capital Partnership وDragoneer Investment Group، وجمعت Wealthfront تمويلًا يزيد عن 274 مليون دولار أمريكي من المستثمرين المذكورين أعلاه.

واستحوذت الشركة على Grove في 22 أغسطس/آب 2019، لتوسيع خط إنتاجها وترسيخ مكانتها كشركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية.

ومكّنت هذه الخطوة Wealthfront من تقديم تجربة استثمارية أكثر عمقًا وذكاءً لعملائها، مما أتاح للشركة الوصول إلى منصة Grove التكنولوجية القوية.

وتخدم Wealthfront اليوم آلاف العملاء حول العالم وتدير أصولًا بقيمة 35 مليار دولار أمريكي، وتُحدث Wealthfront تغييرًا جذريًا في طريقة إدارة الناس لأموالهم.

aXA6IDIxNi43My4yMTYuMjE3IA==

جزيرة ام اند امز