"العين الإخبارية" ترصد أصعب 30 يوما في تاريخ أمريكا.. العالم يرتجف

لم تكن التطورات التي شهدها شهر مارس/آذار 2023 ضمن توقعات أسواق المال العالمية، خاصة في الولايات المتحدة، التي تعيش اليوم ذعرا مصرفيا.

انهارت ثلاثة بنوك أمريكية، واستحوذ أكبر مصرف سويسري وهو بنك يو بي إس، على منافسه كريدي سويس، فيما يعيش اليوم دويتشه بنك بعض التحديات التي أثرت على سعر سهمه وقيمته السوقية.

وإليك التسلسل الزمني للأحداث التي عاشها الاقتصاد العالمي، خلال الشهر الجاري:

24 فبراير: 

وقعت شركة KPMG على تقرير تدقيق يمنح شركة SVB Financial، الشركة الأم لبنك Silicon Valley Bank، شهادة سلامة نظيفة لعام 2022. 

• حدث بالفعل.. كوارث اقتصاد العالم على شاشات السينما
  

في ذلك العام، بلغت ودائع البنك ذروتها في نهاية الربع الأول بعد ارتفاعها بنسبة 86% في عام 2021؛ لكن الأشهر التي تلت ذلك، انخفضت الودائع بمقدار 25 مليار دولار، أو 13%، حيث رفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة.

8 مارس:

أعلن بنك Silicon Valley أنه سيحقق خسارة بقيمة 1.8 مليار دولار بعد بيع بعض استثماراته لتغطية السحوبات المتزايدة. يقول البنك إن سحب الأموال النقدية للعملاء ظل مرتفعا، وزاد أكثر في فبراير/شباط 2022.

وقال البنك إنه يخطط لجمع 2.25 مليار دولار من خلال بيع مزيج من الأسهم العادية والمفضلة؛ في وقت خفضت Moody’s SVB Financial تصنيفها بعد بضع ساعات من هذا الإعلان.

9 مارس: 

انهار سهم SVB Financial عند افتتاح السوق؛ وانخفضت أسهم أكبر أربعة بنوك أمريكية وسط مخاوف من إجبار بنوك أخرى على تكبد خسائر لجمع السيولة. 

وقضت الانخفاضات على 52 مليار دولار في القيمة السوقية لـ JPMorgan Chase و Bank of America و Wells Fargo و Citigroup.

مع انتشار الذعر من خلال الأخبار ووسائل التواصل الاجتماعي، بدأت شركات رأس المال الاستثماري في سحب أموالها من Silicon Valley Bank وتحث شركات محافظها على أن تفعل الشيء نفسه. 

10 مارس: 

توقفت أسهم SVB صباح الجمعة قبل فتح السوق؛ وبعد فترة وجيزة، أعلن المنظمون الفيدراليون أنهم سيطروا على البنك قبل أن يفتح؛ إنه ثاني أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة، بعد انهيار واشنطن ميوتشوال في ذروة الأزمة المالية لعام 2008.

11 - 12 مارس:

خلال عطلة نهاية الأسبوع، تتدافع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا لتكوين مصادر تمويل لكشوف الرواتب وغيرها من العمليات اليومية مع إيداع ودائعها في البنك الفاشل.

12 مارس: 

مع انتشار المخاوف من تدفقات البنوك إلى البنوك الأخرى، كشف المنظمون الفيدراليون عن تدابير طارئة لوقف تداعيات فشل بنك سيليكون فالي. وأعلنوا أنهم سيطروا على بنك ثان وهو Signature Bank، مما يجعله ثالث أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة. 

يقول المنظمون إن عملاء كلا البنكين سيستردون كل أموالهم. كما أعلنوا عن برنامج إقراض جديد للبنوك.

13 مارس: 

في خطاب متلفز، سعى الرئيس الأمريكي جو بايدن إلى استعادة الثقة في النظام المالي وشدد على أن النظام المصرفي آمن؛ واصلت أسهم فيرست ريبابليك وأسهم البنوك الإقليمية الأخرى انزلاقها.

14 مارس: 

تحقق وزارة العدل ولجنة الأوراق المالية والبورصة في انهيار بنك سيليكون فالي في تحقيقات منفصلة، حسبما ذكرت صحيفة وول ستريت جورنال. في غضون ذلك، يعيد الاحتياطي الفيدرالي التفكير في عدد من قواعده المتعلقة بالبنوك متوسطة الحجم.

15 مارس: 

ترى مجموعة Credit Suisse أن أسهمها قد هبطت إلى مستوى منخفض جديد مع انتشار المخاوف بشأن النظام المالي عبر المحيط الأطلسي. وتضررت أسهم البنوك الأوروبية الأخرى، بما في ذلك بنك سوسيتيه جنرال الفرنسي وبنك بي إن بي باريبا ودويتشه بنك الألماني.

تراجع أسهم البنوك الإقليمية الأمريكية مرة أخرى. في وقت خفضت وكالة S&P Global Ratings التصنيف الائتماني لشركة First Republic إلى فئة غير مرغوب فيها، مشيرةً إلى ارتفاع مخاطر تدفقات الودائع الخارجة وضغوط الربحية.

في وقت لاحق من ذلك المساء، قال بنك كريدي سويس إنه سيقترض ما يصل إلى 50 مليار فرنك سويسري، أي ما يعادل 53.7 مليار دولار، من البنك المركزي السويسري لدعم السيولة.

16 مارس: 

ارتفعت أسعار أسهم "كريدي سويس" ، لتنهي ثماني جلسات من التراجع، بعد إعلان البنك عن القرض. فيما أصبحت أسهم First Republic إيجابية أيضا بعد أن ذكرت الصحيفة أن أكبر البنوك في الولايات المتحدة تناقش عملية إنقاذ مشتركة لدعم سيولة المقرض.

أعلن المنظمون الفيدراليون في وقت لاحق أن 11 مصرفاً قد أودعت 30 مليار دولار في First Republic.

17 مارس: 

كانت مكاسب اليوم السابق قصيرة الأجل وهوت أسهم First Republic مرة أخرى لتنهي أسوأ أسبوع لها على الإطلاق، مما يعكس مخاوف المستثمرين من أن مشاكل البنك لم تتم معالجتها بالكامل. كما تراجعت أسهم Credit Suisse على الرغم من شريان الحياة من البنك المركزي السويسري.

18 مارس: 

اقتربت مجموعة UBS من إبرام صفقة للاستحواذ على Credit Suisse، كجزء من جهد عاجل من جانب السلطات السويسرية والعالمية لاستعادة الثقة في النظام المصرفي. 

UBS هو أكبر بنك في سويسرا من حيث الأصول، وكان يُنظر إليه منذ فترة طويلة على أنه جزء من أي حل مدعوم من الدولة لبنك Credit Suisse، ثاني أكبر بنك في البلاد من حيث الأصول.

19 مارس: 

وافق UBS على الاستحواذ على منافسه Credit Suisse مقابل أكثر من 3 مليارات دولار في صفقة صممها المنظمون السويسريون. يمثل هذا الاندماج بعدا عالميا جديدا في الاضطراب المصرفي الذي أحدثه انهيار بنك وادي السيليكون.

20 مارس: 

جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لشركة جي بي مورجان تشيس وشركاه، يقود مناقشات مع الرؤساء التنفيذيين للبنوك الكبرى الأخرى حول جهد جديد لتحقيق الاستقرار في فيرست ريبابليك، حسبما ذكرت وول ستريت.

21 مارس: 

قالت وزيرة الخزانة جانيت يلين إن الحكومة الفيدرالية يمكن أن تتدخل لحماية المودعين في بنوك إضافية إذا رأى المنظمون خطر التهافت على النظام المصرفي. وقفزت أسهم فيرست ريبابليك بنحو 30%، مما أدى إلى صعود أسهم البنوك الإقليمية.

24 مارس:

أطلق المستثمرون عمليات بيع في دويتشه بنك ودفعوا بأحد أهم المقرضين في أوروبا إلى مركز المخاوف بشأن صحة النظام المالي العالمي.